Descubre cómo invertir en el mercado inmobiliario fondos de inversión y economía
La temática de los bienes inmuebles provenientes de fondos de inversión está en boga en el mundo de los negocios inmobiliarios. Estos fondos, denominados también como REITs (Real Estate Investment Trusts), han ganado popularidad como una alternativa atractiva para los inversores que desean incursionar en el mercado inmobiliario.
Comprendiendo el concepto detrás de los fondos inmobiliarios para invertir
Los fondos de inversión inmobiliaria se caracterizan por centrarse en invertir en activos inmobiliarios o actividades relacionadas con el sector del inmueble. En lugar de destinar los fondos a empresas o deuda, se enfocan en adquirir viviendas, oficinas o edificios con el objetivo de generar beneficios futuros mediante el arrendamiento de estos inmuebles.Este tipo de fondo de inversión se diferencia de otros por su enfoque en el sector inmobiliario, lo que lo convierte en una alternativa atractiva para los inversores que buscan diversificar sus inversiones y obtener rendimientos a largo plazo. El potencial de rentabilidad de los fondos de inversión inmobiliarios radica en el valor incremental de las propiedades a lo largo del tiempo y en los ingresos provenientes del alquiler.Al optar por invertir en fondos inmobiliarios, los inversores delegan la gestión de los activos a un equipo de expertos que se encarga de seleccionar las mejores oportunidades de inversión y de administrarlas eficientemente. Esto permite a los inversores participar en el mercado inmobiliario sin tener que lidiar con las responsabilidades que implica ser propietario de una propiedad. Por lo tanto, los fondos de inversión inmobiliarios ofrecen una forma más accesible de acceder a los beneficios de este sector.
El funcionamiento de los fondos para invertir en bienes raíces
Como mencionábamos previamente, el principal objetivo de los fondos de inversión inmobiliarios es obtener beneficios a través del alquiler de bienes inmuebles. Por ejemplo, la entidad gestora del fondo utiliza los recursos de los inversores para adquirir una propiedad que luego alquilará para generar ganancias que se distribuirán entre los inversores.
Estos fondos de inversión tienen una perspectiva mayormente a largo plazo, ya que se necesita tiempo para obtener un retorno de la inversión inicial. Por lo tanto, la rentabilidad de estos fondos no es establecida, sino que depende de varios factores como la elección de los inmuebles, el estado del mercado y otros factores externos. Como resultado, el nivel de riesgo asociado con este tipo de fondos puede ser moderado o incluso alto.
Descubre la mejor forma de conseguir rentabilidad con fondos de inversión inmobiliaria
¿Cómo invertir en un fondo de inversión inmobiliaria de forma sencilla?
Una opción es contratar el fondo directamente a través de una entidad bancaria, ya que muchas ofrecen este producto entre sus opciones de inversión. Aunque en este caso las comisiones podrían ser un poco más altas, es probablemente la opción más fácil.
Otra alternativa sería contratar el fondo directamente desde la gestora, pero esta vía podría resultar más compleja ya que muchas veces estas sociedades no tienen disponibilidad para el cliente y puede ser difícil acceder a sus productos. Aunque hay otras formas de invertir en fondos de inversión, estas serían las más directas y simples.
Pros y contras de los fondos de inversión en bienes raíces
El siguiente producto de inversión cuenta con una serie de peculiaridades que lo hacen diferente a otros, por lo que tiene ventajas y desventajas para aquellos clientes que decidan adquirirlo.
Beneficios e inconvenientes son los que se presentan a continuación:
- Pros:
- - Amplia rentabilidad
- - Diversificación del riesgo
- - Flexibilidad en el monto de inversión
- - Acceso a mercados internacionales
- Contras:
- - Volatilidad de los rendimientos
- - Posibles costos de intermediación
- - Posibilidad de pérdidas
- - Requiere contar con conocimientos financieros
Las principales opciones de ETFs de REITs para alcanzar el éxito en
¡Descubre los mejores ETFs de REITs que ofrecen un desempeño destacado en el mercado estadounidense! Excluyendo los ETFs apalancados e inversos, hay 32 opciones para elegir.
Uno de los destacados es el Global X SuperDividend® REIT ETF (SRET). Este busca seguir de cerca el rendimiento del Solactive Global SuperDividend REIT Index en términos de precio y rentabilidad, después de comisiones y gastos.
Pero si buscas una opción más grande y establecida, no puedes dejar de considerar el ETF Vanguard Real Estate. Con más de diez veces los activos bajo su gestión que su competidor más cercano, este ETF invierte en REITs y otros valores inmobiliarios.
¿Quieres conocer algunos de los principales componentes del Vanguard Real Estate? A principios de 2022, el ETF incluía 168 valores inmobiliarios, liderados por los siguientes cinco:
Variantes de los fondos de inversión en bienes raíces
En función de su tipo de inversión, podemos distinguir principalmente dos tipos de fondos de inversión inmobiliaria: los directos y los indirectos. Los primeros se enfocan en adquirir bienes inmuebles (como edificios, viviendas u oficinas) para posteriormente rentarlos, mientras que los segundos invierten en empresas vinculadas al sector inmobiliario, como agencias inmobiliarias.
Fondos de inversión inmobiliarios Buena opción
A pesar de sufrir una de sus peores épocas en los últimos años, el mercado inmobiliario se ha recuperado rápidamente de la crisis económica del 2008.
Recientemente, ha experimentado un pequeño descenso debido a los últimos acontecimientos, pero ya se vislumbra una tendencia positiva en su crecimiento.
Por lo tanto, quizás no sea el momento más adecuado para invertir en este sector, pero no lo descartemos por completo y estemos pendientes de su evolución.
Impuestos en los fondos de inversión inmobiliaria una guía completa
Los fondos de inversión inmobiliarios están sujetos a las mismas normas fiscales que los demás fondos de inversión. Estos fondos se rigen por una fiscalidad que se caracteriza por no declarar las ganancias generadas por la inversión hasta el momento del reembolso.
En el caso de los fondos de inversión, los beneficios se declararán siguiendo los tramos del IRPF, que se divide en un sistema de tramos progresivos:
- De 0 a 12.450 euros - 19%.
- De 12.451 a 20.200 euros - 24%.
- De 20.201 a 35.200 euros - 30%.
- De 35.201 a 60.000 euros - 37%
- A partir de 60.001 euros - 45%
Isbelt es licenciado en Administración y Dirección de Empresas y un experto en marketing digital con más de 5 años de experiencia. Se dedica a comparar las condiciones de diversos productos financieros para acercarlas a los consumidores. Su labor incluye también la revisión minuciosa de los detalles de préstamos, hipotecas, cuentas y tarjetas en Roams.
Qué son los REITs
Los fondos de inversión inmobiliaria (REITs) son empresas que obtienen recursos mediante la venta de acciones y bonos con el objetivo de adquirir y alquilar activos inmobiliarios, tales como centros comerciales, edificios de oficinas, apartamentos y almacenes.
Con los REITs, poseer propiedades inmobiliarias se vuelve mucho más sencillo. La gestión se encarga de todas las labores relacionadas con la propiedad y el alquiler, mientras que tú solo debes sentarte a recibir tus ganancias en forma de dividendos. Además, estos suelen ser más altos en comparación con otras inversiones en acciones. Los REITs están obligados a distribuir la mayoría de sus ganancias después de impuestos a sus inversores en forma de dividendos.
Para invertir en REITs, puedes comprar y vender acciones en el mercado a través de una cuenta en un bróker, de la misma forma que lo harías con cualquier otra empresa cotizada en bolsa. Esto hace que los REITs sean una de las opciones de inversión inmobiliaria más líquidas disponibles. Además, también tienes la opción de adquirir acciones de fondos cotizados en bolsa (ETFs) que incluyen acciones de varios REITs.
Desentrañando los pilares fundamentales para evaluar cualquier FIBRA
De acuerdo con la Securities and Exchange Commission, un REIT debe invertir como mínimo el 75 % de sus activos en bienes raíces y efectivo, y obtener al menos el 75 % de sus ingresos brutos a través de fuentes tales como rentas y préstamos hipotecarios.
Esta norma establecida por la SEC se aplica a todas las sociedades de inversión inmobiliaria (REITs), que deben seguir estas directrices para calificar como tales y disfrutar de sus beneficios fiscales correspondientes.
Por lo tanto, para mantener su estatus de REIT, una empresa debe asegurar que el mínimo del 75 % de sus activos se dedique a propiedades y efectivo, y que obtenga al menos el 75 % de sus ingresos brutos de fuentes como el alquiler y los intereses hipotecarios.
Este requerimiento es esencial para garantizar que los REITs se centren en bienes inmuebles como su principal área de inversión, y no en otros tipos de activos financieros que no cumplan con los criterios establecidos por la SEC.
